Контроль бюджета и алерты перерасхода
Гермес контролирует исполнение бюджета и сразу сигналит о приближении к лимитам и перерасходе. Перерасходы ловятся до факта, а не постфактум в отчёте.
Как это происходит — процесс по шагам
Схема запускается сама и идёт по кругу. Нажмите на любой шаг — чтобы остановиться и прочитать его подробнее.
Сколько это приносит — формула Q × P
Q — проверка/мес (атомарных единиц процесса). P — деньги на одной единице (снижение ошибок). Эффект = Q × P за месяц.
Малая · до ~50 человек
22 × 500 ₽
11 тыс ₽/мес
Средняя · ~50–500 человек
60 × 1 100 ₽
66 тыс ₽/мес
Крупная · 500+ человек
400 × 1 800 ₽
720 тыс ₽/мес
Спецификация сценария (по Вигерсу)
- ID сценария
- HERMES-UC-045
- Название
- Контроль бюджета и алерты перерасхода
- Действующее лицо
- Финансист / руководитель ЦФО
- Заинтересованные стороны
- Руководитель ЦФО — контроль своих статей
- Финансист — дисциплина бюджета
- Бизнес — нет внезапных перерасходов
- Предусловия
- Загружен бюджет по статьям и ЦФО
- Доступ к факту расходов
- Триггер
- Расходы по статье приблизились к лимиту
- Основной сценарий
- 1.Гермес отслеживает факт расходов относительно бюджета.
- 2.Выявляет статьи у границы или сверх лимита.
- 3.Предупреждает ответственного с разбивкой и причинами.
- 4.Ведёт историю перерасходов для будущего планирования.
- Расширения и исключения
- 2aРазовый крупный платёж — помечается как ожидаемый, без ложной тревоги.
- 3aПревышение лимита — эскалация финансовому директору.
- Постусловия
- Перерасходы замечены заранее
- Ответственные проинформированы с контекстом
- Бизнес-правила
- Пороги предупреждений задаёт финслужба
- Превышения требуют согласования
- Частота
- Непрерывно в течение периода
- Допущения
- Бюджет и факт сопоставимы по аналитике
Операционная модель — стоимость владения за 3 года
Совокупная стоимость владения (TCO) за 36 месяцев против эффекта Q × P. Числа выше — по облачным ценам токенов OpenRouter (модель уровня сценария — DeepSeek V4 Flash), инференс учтён отдельной строкой. Инфраструктура и надзор делятся на все сценарии — здесь показана доля, относимая на этот; для одного отдельного сценария на своём сервере она была бы выше. Самообучение удешевляет токены по годам, эффект выходит на полную мощность не сразу. Лицензия Гермеса — 0 ₽ (MIT); self-hosting на своих весах меняет плату за токены на GPU и электричество. Числа — оценка для прикидки, не оферта.
Малая · до ~50 человек
TCO 3 года
96 тыс ₽
Эффект 3 года
363 тыс ₽
Чистыми
267 тыс ₽
ROI
3.8×
Окупаемость
4 мес
| Год | Затраты | Эффект | Чистыми |
|---|---|---|---|
| 1 | 45 тыс ₽ | 92 тыс ₽ | 47 тыс ₽ |
| 2 | 25 тыс ₽ | 132 тыс ₽ | 107 тыс ₽ |
| 3 | 25 тыс ₽ | 139 тыс ₽ | 113 тыс ₽ |
| Итого | 96 тыс ₽ | 363 тыс ₽ | 267 тыс ₽ |
Из чего складывается в месяц: инфраструктура 600 ₽ (доля общей установки) · инференс 1 ₽ · надзор 2 тыс ₽ (доля) · плюс внедрение 20 тыс ₽ разово · лицензия ПО 0 ₽ (MIT). Оценка.
Средняя · ~50–500 человек
TCO 3 года
283 тыс ₽
Эффект 3 года
2.2 млн ₽
Чистыми
1.9 млн ₽
ROI
7.7×
Окупаемость
2 мес
| Год | Затраты | Эффект | Чистыми |
|---|---|---|---|
| 1 | 131 тыс ₽ | 554 тыс ₽ | 423 тыс ₽ |
| 2 | 76 тыс ₽ | 792 тыс ₽ | 716 тыс ₽ |
| 3 | 76 тыс ₽ | 832 тыс ₽ | 756 тыс ₽ |
| Итого | 283 тыс ₽ | 2.2 млн ₽ | 1.9 млн ₽ |
Из чего складывается в месяц: инфраструктура 2 тыс ₽ (доля общей установки) · инференс 3 ₽ · надзор 5 тыс ₽ (доля) · плюс внедрение 55 тыс ₽ разово · лицензия ПО 0 ₽ (MIT). Оценка.
Крупная · 500+ человек
TCO 3 года
686 тыс ₽
Эффект 3 года
24 млн ₽
Чистыми
23 млн ₽
ROI
34.6×
Окупаемость
1 мес
| Год | Затраты | Эффект | Чистыми |
|---|---|---|---|
| 1 | 309 тыс ₽ | 6.0 млн ₽ | 5.7 млн ₽ |
| 2 | 189 тыс ₽ | 8.6 млн ₽ | 8.5 млн ₽ |
| 3 | 189 тыс ₽ | 9.1 млн ₽ | 8.9 млн ₽ |
| Итого | 686 тыс ₽ | 24 млн ₽ | 23 млн ₽ |
Из чего складывается в месяц: инфраструктура 5 тыс ₽ (доля общей установки) · инференс 21 ₽ · надзор 11 тыс ₽ (доля) · плюс внедрение 120 тыс ₽ разово · лицензия ПО 0 ₽ (MIT). Оценка.